В период с 2019 по 2022 год было совершено 4054 нарушения закона об ограничении пользования наличными деньгами на общую сумму в 459,1 миллиона шекелей. Так следует из отчета, подготовленного в мае 2023 года исследовательским отделом кнессета и опубликованным экономическим порталом "Калькалист" в разгар обсуждения новых ограничений в целях борьбы с черным капиталом и сокрытием от уплаты налогов.
До сих пор принятый в 2018 году и ужесточенный в 2021 году закон запрещал заключить сделки с наличными, если их сумма превышает 15 тысяч шекелей для частных транзакций (между двумя людьми) и 6 тысяч шекелей для деловых (между человеком и бизнесом).
Согласно свежему отчету исследовательского отдела кнессета, составленному экономистом Ноамом Бутушем, между 2019 и 2022 годом были совершены 4054 нарушения закона на сумму в 459,1 миллиона шекелей. Таким образом, средняя сумма одного нарушения составила 113.250 шекелей. 80% нарушений были совершены в 2020 году – вероятно, из-за особой ситуации, возникшей на фоне эпидемии коронавируса.
Так как Налоговая служба имеет право облагать нарушителей санкциями, зафиксированные 4054 нарушения закона об ограничении пользования наличными были подвергнуты штрафам на общую сумму в 130 миллионов шекелей, - то есть, в среднем по 32,5 тысячи за каждое нарушение. При этом в первый год после введения закона (2019) санкции не применялись вообще, в 2020-м они тоже были заморожены из-за эпидемии, так что все упомянутые штрафы пришлись на период с 2021 по 2023 год.
Отмечается, что проблема наличных острее стоит в арабском секторе, где многие лишены доступа к банковской системе. Из-за этого у 12,7% арабских домохозяйств вообще нет банковского счета, тогда как среди еврейских таких всего 0,8%. У самых бедных арабских домохозяйств ситуация еще хуже: там банковского счета нет у 19,9% домохозяйств, тогда как в еврейском секторе счета нет у 2,1% самых бедных его представителей.
Сейчас министерство финансов требует ужесточить закон об ограничении пользования наличными таким образом, чтобы запрет распространился не только на сделки, но и на хранение бизнесами наличных свыше 200 тысяч шекелей. Пренебрежение этой предлагаемой поправкой к закону должно будет расцениваться как уголовное нарушение.
Поправка также предлагает обязать бизнесы сообщать о хранении более 100 тысяч шекелей наличными более двух недель подряд.
Также планируется ввести запрет на предоставление ссуд наличными в отношении контролируемых финансовых структур, которые до сих пор были освобождены от этого условия.
При обсуждении законопроекта об ужесточении ограничений на финансовой комиссии кнессета было предложено смягчить одно из требований налоговиков - о наложении 60-дневного ареста на незаконно хранящиеся средства. Депутаты считают, что этот срок можно сократить до 14 дней, в течение которых налоговики должны установить источник происхождения денег.
Размер штрафа в этом случае составит 20% изъятой суммы, если штраф назначен в административном порядке, и 30% при предъявлении обвинений в суде. Гражданам, не сообщившим о крупных суммах в 30-дневный срок, грозит штраф в размере 100% незаконно хранившихся средств.
Первоначальный закон вступил в силу с 1 января 2019 года. Необходимость принятия такого закона была обусловлена огромным объемом теневого капитала. По оценкам экономистов, в середине 2010-х годов в Израиле бесконтрольно переходили из рук в руки наличные средства, сумма которых равнялась 20% валового внутреннего продукта страны.