Каждый год тысячи людей в Израиле страдают от различных афер. Существуют простые мошенничества - с помощью телефонных звонков, электронных писем и текстовых сообщений, но есть также более сложные схемы - финансовые пирамиды, при которых инвесторам гарантируются быстрые и исключительно высокие доходы. Есть Forex-бизнесы, представляющие собой фиктивные сайты по имитации обмена, и мошенничества с использованием криптовалют, таких как биткоин. Масштабы афер в Израиле исчисляются миллиардами шекелей в год."Израиль – рай для мошенников, – говорит Эйтан Эрез. – Местные аферисты проворачивают свои схемы не только дома, но и за границей".
Эйтан Эрез - адвокат, имеющий большой опыт в ликвидации компаний, в том числе финансовых пирамид. Достаточно сказать, что в последнее время он занимался ликвидацией фирмы Инбаль Ор, которая обманула инвесторов и скрыла от налогов 81 млн шекелей, создав самую крупную финансовую пирамиду в истории Израиля.
В своей книге "Время хищений" (на иврите - "שעת מעילה"), выпущенной издательством "Кинерет Змора Двир") Эйтан Эрез описывает схемы афер, распространенных в Израиле, и дает советы, как не стать их жертвой. 7 декабря Ynet опубликовал интервью с Эйтаном Эрезом. "Вести" предлагают перевод фрагментов этого интересного материала.
– По каким причинам в Израиле стало так много мошенников?
– В нашей стране низкий банковский процент, что заставляет людей искать быстрые решения для внебанковских инвестиций. Кроме того, у людей нет базового финансового образования, у нас слабая полиция, медлительные и снисходительные суды, а также много, очень много доверчивых и наивных людей. К сожалению, правительству все равно. Министерство юстиции, например, шесть лет готовит законопроект о покупательских группах (квуцот-рехиша), но воз и ныне там.
Помимо ликвидации компании Инбаль Ор Эрез занимался устранением последствий крупнейших мошенничеств в истории Израиля. Он был ликвидатором строительной компании Авраама Гинди в 1980-х годах, представлял интересы кредиторов подрядчика Эльдада Пери (застреленного у синагоги рядом с его домом в 2021 году). Он занимался делом создателя финансовой пирамиды по кличке "Мейдофф из Савьона" Эрана Мизрахи, а совсем недавно - скандалом о нарушениях в инвестиционной компании Slice, вызвавших опасения по поводу денег вкладчиков.
В своей книге, которую можно назвать самой полной инструкцией по защите от мошенничества, Эрез описывает серию крупномасштабных афер в Израиле и вмире, а также объясняет, как защитить свое имущество и деньги.
"Мошенничество неистребимо, — говорит Эрез. – Оно началось с карточных игр на ящике на улице, а добралось до криптовалют. Следующий этап произойдет уже в эпоху искусственного интеллекта. Есть традиционные жулики, работающие по старинке, а есть такие, кто постоянно развивается вместе с технологическим прогрессом".
– Разве наказания не отпугивают мошенников?
– Видите ли, в ноябре израильский суд приговорил Майка Бен-Ари (мошенника, обманувшего вкладчиков на 60 млн шекелей, бежавшего в Боснию и экстрадированного в Израиль. - Прим. ред.) к девяти годам лишения свободы. В США за это он сел бы минимум на 40 лет.
– Кто чаще всего становится жертвой аферистов?
– Ультраортодоксы. Они самые доверчивые вкладчики. Совсем недавно стало известно о деятельности ультраортодоксальной инвестиционной компании Besadno, которая накопила миллионные долги. Свои деньги в нее вложили более 1000 ортодоксальных инвесторов.
Пожилые женщины тоже часто становятся жертвами мошенников. Большинство клиентов Инбаль Ор были новыми репатриантами и молодыми парами.
Среди людей, разбирающихся в финансовых вопросах, жертв меньше, потому что для введения их в заблуждение требуются более сложные схемы обмана.
Эйтан Эрез сформулировал 10 правил для защиты от мошенничества.
►10 основных правил для защиты своего имущества и денег
1. Не соблазняйтесь предложениями внебанковских инвестиций с гарантированной фиксированной доходностью в заранее оговоренные сроки. Если кто-то обещает вам определенный доход (неважно, какого размера), вы должны немедленно отказаться. В реальном мире не бывает инвестиций без риска, и ничто не может принести фиксированную прибыль.
2. Не переходите по ссылкам в сообщениях WhatsApp, sms и электронных письмах. Сообщения с просьбой обновить данные, войти в аккаунт, сбросить пароль требуют тщательной проверки подлинности. Проверьте адрес электронной почты отправителя, обратите внимание на орфографические ошибки или использование необычных выражений. С подозрением относитесь к сообщениям, которые обращаются к вам "вообще" ("Уважаемый клиент", например), а не по полному имени. Если вам прислали ссылку с просьбой выполнить какое-либо действие на знакомом сайте, перейдите самостоятельно на этот сайт и выполните действие там.
3. Не поддавайтесь давлению. Использование таких методов продажи, как "У меня осталась последняя квартира в проекте" или "Продажа закончится в конце дня", направлено на то, чтобы вы не могли глубоко изучить суть предложения.
4. Не вкладывайте большие суммы денег без тщательного изучения. Обратитесь в реестр компаний для проверки фирмы, с которой собираетесь иметь дело. Проверьте, что у этой фирмы и ее владельцев не было судебных дел. Если вы присоединяетесь к группе покупателей квартир (квуцат-рехиша), обратитесь к регистратору ипотечных кредитов и в земельный кадастр ("табу"), попросите показать документы и разрешения, и проконсультируйтесь со специалистами – бухгалтерами, юристами. Не принимайте решение в одиночку или под давлением.
5. Не покупайте криптовалюту без проспекта эмиссии (ташкиф). Криптомошенники запускают новые монеты, не имеющие ценности, обещают высокую прибыль и заманивают инвесторов, чтобы украсть их деньги. Чтобы предотвратить это, Управление по ценным бумагам Израиля требует, чтобы любое предложение для более чем 35 инвесторов сопровождалось проспектом эмиссии и получало его одобрение.
6. Остерегайтесь людей, которые часто апеллируют к известным персонам, упоминая знакомства с "Биби" или "Бараком", чтобы произвести на вас впечатление. Мошенники часто используют имена знаменитостей. Не поддавайтесь искушению вести дела с людьми, которые слишком милы. Все мошенники харизматичны и ведут себя чересчур дружелюбно. Это неестественно, и вы это знаете. Многие мошенники обманывают пожилых женщин. Они предлагают помощь с инвестициями, "прочитать документы из банка и пенсионных касс" и уговаривают перевести им деньги.
7. С подозрением относитесь к людям, у которых слишком модные офисы. Во многих случаях это признак обмана и попытки создать ложное представление. Офисы Инбаль Ор были очень роскошными, как и офисы Эльдада Пери, от которого пострадали множество покупателей квартир и который был убит.
Следует также подозрительно относиться к людям, которые прибывают на встречу по поводу инвестиций в слишком красивой одежде и на чересчур роскошной машине.
8. Не поддавайтесь влиянию людей, которые говорят слишком красиво. Мошенники Ади Коэн и Гева Цур произвели впечатление на крупных бизнесменов, представителей промышленности и армии, рассказом о секретном металлическом порошке, который изменит автомобильный мир. Они использовали слова, которые никто не понимал, а в группе, которая слушала их, не было никого, кто бы сказал, что не понимает сути сказанного. Майк Бен-Ари вставлял слова на английском, производя впечатление на простаков.
9. Не забывайте, что законные инвестиции рекламируются законными способами. С подозрением относитесь к запросам из социальных сетей.
10. Не думайте, что с вами такое не может случиться.
Перевод: Даниэль Штайсслингер