На пользователей приложений Bit и PayBox будут наложены ограничения: Банк Израиля опубликовал 26 октября инструкции, обязывающие приложения устанавливать идентичность пользователей и выяснять цель перевода денег.
Эти правила вступят в силу через год, они связаны с борьбой с отмыванием денег и финансированием террора.
Тем, кто уже пользуется приложениями, надо будет подтвердить свою идентичность еще раз в соответствии с самой строгой процедурой. Кроме того, им придется указывать причину перевода: такая возможность есть и сейчас, но ее использование пока не является обязательным.
После стандартной процедуры, включающей ввод в систему имени, номера удостоверения личности, пола, даты рождения, реквизитов текущего счета и кредитной карты, банк обязывает Bit (принадлежащий банку "Апоалим") и PayBox (принадлежащий банку "Дисконт") проверить подлинность сведений одним из следующих способов. В первом случае клиент должен представить копию удостоверения личности (теудат зеут) или водительских прав (ришаён нехига), а банк сверит их с данными из реестра населения. Другой вариант проще для клиента: аппликация проверит данные по номеру банковского счета.
Кроме того, операторы аппликаций должны будут обязать клиента (физическое или юридическое лицо) указать цель перевода либо своими словами, либо выбрав пункт из предложенного списка. Это делается для профилактики нарушений налогового законодательства и укрытия капитала от налогов.
Распоряжение было опубликовано после трехлетней работы над его проектом. Этим вопросом в Банке Израиля занялись после выявления уязвимости приложения Bit, позволявшего клиентам открывать 2 учетные записи по одной кредитной карте. Bit устранило эту уязвимость, поскольку с ее помощью осуществлялись мошеннические действия.
Перевод: Даниэль Штайсслингер