36-летний житель Израиля Алаа Хамади присвоил 1,5 миллиона шекелей, обманывая граждан, желающих продать свои автомобили. Мошенник представлялся вымышленными именами, выдавая себя за владельца или сотрудника компании. Его хитрая и в то же время простая схема стоила потерпевшим десятки тысяч шекелей. Недавно афериста задержала полиция. Подробности стали известны в воскресенье, 15 сентября, из публикации Ynet.
Следствие по этому делу началось в разгар войны, когда в полицию буквально посыпались жалобы от граждан, у которых некто "купил" машину, не заплатив. Хотя всякий раз "покупатель" представлялся по-разному, следователи выявили схожий почерк: мужчина расплачивался чеками без покрытия, предоставлял фотографии фальшивых квитанций о переводе денег на счет продавца и сообщал фальшивые номера подтверждающих документов.
После перевода права на машину на его имя Хамади тут же переводил ее в собственность другого человека или продавал. Потерпевшие пытались дозвониться до жулика, иногда даже выясняли его личность и являлись к нему домой. В таких случаях он обещал, что деньги "поступят прямо завтра", после чего сказывался больным и тянул время при помощи разных отговорок - до тех пор, пока становилось невозможным вернуть машину.
С января 2024 года до своего задержания Хамади причинил ущерб 30 потерпевшим - на общую сумму 1.448.500 шекелей. И это только то, что отражено в обвинительном заключении, возможно, есть еще потерпевшие.
Обвинительное заключение включает 30 эпизодов мошеннических действий, от которых пострадали в том числе престарелые и эвакуированные. Хамади обращался к людям, опубликовавшим сообщение о продаже машины, встречался с ними и "покупал" ее. При этом он представлялся вымышленным именем и оплачивал покупку поддельными чеками компаний по перевозкам, которые и не догадывались об этом.
Он представлялся владельцем или сотрудником компании по перевозкам, а затем предлагал покупателю вложить чек через приложение для смартфона. Оно выдавало сразу подтверждение и зачисляло деньги на счет, но после того как банк проверял чек и узнавал, что у него нет покрытия, то деньги со счета списывались обратно, и продавец оставался и без денег, и без машины.
Иногда Хамади предоставлял продавцам документ о переводе денег, но он был поддельным, и никто никаких денег им по факту не переводил.
Иногда ему удавалось в один день обмануть несколько человек и сразу продать их машины, иногда по цене ниже, чем та, за которую он их "купил", а иногда даже выше.
Один из продавцов, А., не соглашался перевести машину в собственность покупателя, пока не получит деньги. Тогда Хамади провел свой трюк со вложением чека через приложение. Продавец решил, что получил деньги, и совершил перевод собственности через приложение министерства транспорта. Но вскоре выяснилось, что чек вернулся.
А. связывался с Хамади, но в ответ выслушивал все новые отговорки. В конце концов он подал заявление в полицию Нагарии, однако та закрыла дело за отсутствием доказательств.
В полиции А. посоветовали нанять адвоката и вчинить иск покупателю. Когда он это сделал, выяснилось, что у ответчика отсутствует адрес и его невозможно найти.
Через несколько месяцев продавца вызвали в полицию Тамры, где он с легкостью опознал задержанного мошенника. Но денег он так и не получил, и машину было невозможно вернуть, ибо ее продали третьему лицу. Несмотря на это, с момента совершения мошенничества А. периодически получает счета за проезд по платному шоссе № 6.
С другим продавцом, Н., Хамади провернул ту же комбинацию с чеком без покрытия. Н. перевел машину в собственность жулика, но денег так и не получил. Н. сумел вычислить настоящее имя мошенника и связался с его семьей. Там охарактеризовали своего родича как серийного мошенника. Но Н. повезло: полиция сумела обнаружить его машину на шоссе № 6 и вернула ее настоящему владельцу.
Выяснить имя жулика помогло то, что Н. сфотографировал его. Когда он обратился в полицию Тамры, оказалось, что жертвами Хамади стали еще несколько человек. Адвокат мошенника предложил забрать заявление в обмен на возврат машины, но машину Н. вернула полиция, поэтому заявление Н. не забрал.
Один из потерпевших сетует, что после того, как у него мошенническим способом забрали машину, у него нет денег на покупку новой. Ему остается утешаться лишь тем, что жулик наконец попал в руки правосудия.
Удовлетворение задержанием Хамади выразили и соседи по поселку. Они пояснили, что тот стал мошенником, столкнувшись с денежными проблемами.
Полиция Тамры сообщила, что расследовала 30 эпизодов мошенничества и подала обвинительное заключение в мировой суд Хайфы, попросив продлить содержание Хамади под стражей до окончания судебных процедур.
"Мы призываем граждан проверять, что деньги действительно поступили на счет, и не верить обещаниям о переводе денег в будущем", - советует замначальника отделения полиции в Тамре майор Ади Сегев.
Адвокат Хамади сказал, что тот раскаивается в содеянном, но от комментариев статьи в Ynet отказался.
►Как не стать жертвой мошенников
Специалисты дают следующие советы.
• Проверка личности покупателя: перед продажей попросите предъявить удостоверение личности.
• Безопасность платежей: требуйте оплату путем прямого банковского перевода (авара банкаит яшира) и убедитесь в получении платежа перед передачей машины и ее документов. В случае расплаты банковским чеком проверьте его подлинность и наличие покрытия, обратившись в выдавший его банк. Желательно не принимать небанковские чеки, но при отсутствии выбора осуществляйте перевод собственности, лишь убедившись, что деньги окончательно вложены на счет.
• Встреча в публичном месте: встречайтесь с покупателем на автозаправке или автостоянке, где есть камеры наблюдения, что поможет снизить риски.
• Подписание предварительного соглашения (зихрон-дварим): в нем должны указываться детали сделки - идентификационные признаки продавца и покупателя, сумма оплаты и состояние машины. Это позволяет задокументировать сделку и защитит продавца в случае судебного разбирательства.
• Упорядоченная передача прав собственности (аварат-баалут): эту процедуру следует осуществлять в официальном порядке, через Управление регистрации (мисрад ха-ришуй) или сертифицированную платформу. Не передавайте машину или ее документы до завершения передачи собственности и получения денег.
Перевод: Даниэль Штайсслингер